ASIC继续提高合规运营审查花旗集团花旗集团将返还300万客户

在澳大利亚多年的低利率环境下,投资者对高收益产品的兴趣和需求越来越强烈,许多金融机构试图拓展这一市场。

然而,轻微的粗心大意或不遵守规定可能会导致澳大利亚监管机构的调查,甚至严厉的处罚。

ACBNews《澳大利亚中国金融在线》4月16日讯——在澳大利亚多年的低利率环境下,投资者对高收益产品的兴趣和需求越来越强烈,许多金融机构都在试图拓展这一市场。

然而,轻微的粗心大意或不遵守规定可能会导致澳大利亚监管机构的调查,甚至严厉的处罚。

花旗集团(Citigroup Citigroup)已经成为澳大利亚监管机构ASIC媒体命名的最新国际机构。

周一,澳大利亚证券投资委员会(ASIC)发布媒体通告称,花旗集团将向114名零售客户退款逾300万澳元,以弥补2013年至2017年期间花旗集团向客户提供的结构性产品投资造成的损失。

花旗集团还将写信给仍拥有这些产品的1000多名客户,让他们有机会提前零成本退出这些产品。

通知称,ASIC已对花旗集团固定收益结构性产品的相关条款及向客户销售的一般建议(GeneralAdvice)进行了调查,发现这些产品是与花旗集团推荐的相关股票表现相关的复杂风险资产。

据ASIC媒体简报,花旗集团的具体业务做法包括其投资顾问询问客户的个人情况,如他们承担风险的能力,并向之前未投资结构化产品的客户提供关于回报和风险的一般知识和教育。

根据现行澳大利亚行业法规,在提供个人建议而非一般建议时,财务顾问(financial advisors或FinancialPlanner)必须对客户的财务状况、风险承受能力、预期财务目标、投资时间等有全面的了解和查询。,然后根据客户各自的因素制定适合客户自身情况的投资建议。

ASIC认为,尽管花旗集团认为其财务顾问提供一般性建议(GeneralAdvice),但实际做法可能会导致一些客户认为花旗集团提供的是个人建议。

由于ASIC的调查,花旗集团自去年1月1日起停止以一般推荐模式向零售客户销售结构化投资产品。

据悉,花旗集团将联系仍持有上述结构性产品的相关受影响客户。

这项工作将由花旗集团独立承担,并于2019年9月10日前完成。

完成相关处理后,花旗集团将向ASIC提交进度报告。

2017年11月,花旗银行违反了《电子支付法案》规定的花旗银行对客户的合同义务,未能妥善处理客户的索赔,最终将约100万美元返还给约4,000名客户。

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